您的当前位置:首页 > 探索 > 泰达宏利张晓龙:如何打造个人养老投资新模式,让持有人赚钱而不仅仅是基金赚钱 正文
时间:2025-07-07 17:09:25 来源:网络整理 编辑:探索
证监会近日公布了《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定征求意见稿)》以下简称《暂行规定》),并向社会公开征求意见。《暂行规定》对个人养老金如何投公募基金提供了指引,对整个公募基金行业来说
证监会近日公布了《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定(征求意见稿)》(以下简称《暂行规定》),泰达投资并向社会公开征求意见。宏利《暂行规定》对个人养老金如何投公募基金提供了指引,张晓对整个公募基金行业来说具有重要意义。龙何
泰达宏利基金资产配置部副总经理、打造FOF基金经理张晓龙对个人养老金投资政策解读如下:
基金管理人、个人基金销售机构在个人养老金投资基金业务必须细化人员分工,养老强调“专门”、新模“专业”。式让基金管理人需要设置专门的人赚制度、流程,钱而钱完善的不仅组织架构和系统,安排足够的仅基金赚人员,强化独立部门或业务条线的泰达投资前台投资、研究、宏利销售、客服、风险管理人员储备
在考核机制上,个人养老金投资基金产品业绩和人员绩效考核周期不低于5年。除投研人员外,销售人员或将单独区分养老金业务,且不得从短期规模和收益、单一指标排名。较之普通股混债类产品的年度收益、3年收益排名,养老金基金更加强调产品的长期性、稳健性。
针对销售机构,对其规模要求是最近 4 个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于 200 亿元, 其中,个人投资者持有的股票基金和混合基金规模不低于50 亿元;最近一年无重大行政监管措施、无整改期。根据《暂行规定》),基金管理人可以直接销售自家的养老FOF产品。独立销售机构如果不达标,直接被剔除名单且无法新增。另外,销售机构及基金管理人应当设立个人养老金投资基金业务专区,进行投教。
个人养老投资事关重大,此次监管也针对这一业务推出创新性监管举措,监管机构将定期考察产品运作、销售保有、投资者收益、客户服务能力,不符合的基金管理人和基金销售机构将被移除。监管考察的重点是基金保有规模,而非规模,强调此类产品延续性。另一个考察重点是投资人收益,而非产品收益率,重点解决 “基金赚钱,持有人不赚钱”的行业痛点。因此,低回撤稳健管理的绩优产品,或者高回撤产品+择时能力强的投顾,都是相对而言比较不错的方案。
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